Перевод пенсионных накоплений из ЕНПФ в страховую организацию
Лицами, имеющими право на перевод из ЕНПФ в страховую организацию (СО) пенсионных накоплений, сформированных за счет:
- обязательных пенсионных взносов (ОПВ), являются:
1. лица, достигшие пенсионного возраста:
мужчины по достижении – 63 лет;
женщины по достижении – с 1 января 2023 года 61 года (с 1 января 2028 года по 1 января 2031 года возраст для женщин ежегодно увеличивается на 0,5 лет);
2. лица, достигшие 45 лет, при достаточности пенсионных накоплений для заключения договора пенсионного аннуитета со СО для обеспечения выплаты не ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, установленной законом о республиканском бюджете и действующей на 1 января соответствующего финансового года;
- обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ), являются:
1. лица, достигшие пенсионного возраста:
мужчины по достижении – 63 лет;
женщины по достижении – с 1 января 2023 года 61 года (с 1 января 2028 года по 1 января 2031 года возраст для женщин ежегодно увеличивается на 0,5 лет);
2. лица, достигшие 40 лет, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 60 календарных месяцев при достаточности пенсионных накоплений для заключения договора пенсионного аннуитета со СО для обеспечения выплаты не ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, установленной законом о республиканском бюджете и действующей на 1 января соответствующего финансового года.
Перечень документов для осуществления перевода пенсионных накоплений из ЕНПФ
в СО в зависимости от способа обращения в ЕНПФ:
|
Способ подачи документов
|
Перечень необходимых документов
|
|
При личном обращении в офис ЕНПФ
|
1) документ, удостоверяющий личность вкладчика ОПВ, физического лица, за которого перечислены ОППВ, добровольные пенсионные взносы (ДПВ), получателя пенсионных выплат (далее – заявитель) (для идентификации);
2) оригинал договора пенсионного аннуитета/оригинал дополнительного соглашения к действующему договору пенсионного аннуитета, заключенного заявителем со СО.
|
|
Через поверенного
документы принимаются только при личном обращении в офис ЕНПФ поверенного (рассмотрение направленных почтовой корреспонденцией документов от имени поверенного не предусмотрено законодательством)
|
1) нотариально засвидетельствованная копия документа, удостоверяющего личность заявителя;
2) оригинал договора пенсионного аннуитета/оригинал дополнительного соглашения к действующему договору пенсионного аннуитета, заключенного заявителем со СО;
3) оригинал нотариально удостоверенной доверенности или ее нотариально засвидетельствованная копия в случае, если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;
4) документ, удостоверяющий личность поверенного лица (для идентификации)
|
Внимание:
В случае недостаточности пенсионных накоплений, сформированных за счет ОПВ и (или) ОППВ, для заключения договора пенсионного аннуитета могут быть использованы пенсионные накопления, сформированные за счет ДПВ.
В случае недостаточности пенсионных накоплений, сформированных за счет ОППВ, для заключения договора пенсионного аннуитета лица, достигшие 40-летнего возраста, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 60 календарных месяцев, имеют право использовать пенсионные накопления, сформированные за счет ОПВ.
Страховые выплаты по договору пенсионного аннуитета осуществляются ежемесячно. Первая ежемесячная страховая выплата осуществляется СО не позднее десяти рабочих дней с момента перевода суммы страховой премии в СО по договору пенсионного аннуитета, но не ранее достижения страхователем возраста:
мужчины - 55 лет;
женщины:
с 1 января 2023 года - 53 лет;
с 1 января 2028 года - 53,5 года;
с 1 января 2029 года - 54 лет;
с 1 января 2030 года - 54,5 года;
с 1 января 2031 года - 55 лет;
лица, достигшие 40-летнего возраста, за которых уплачены ОППВ в совокупности не менее 60 календарных месяцев, - 50 лет.
Стороной договора пенсионного аннуитета могут быть два страхователя (застрахованных), являющихся супругами или близкими родственниками в соответствии с Кодексом Республики Казахстан «О браке (супружестве) и семье» и одновременно застрахованными.
Размер месячной страховой выплаты из СО не может быть ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума (1,4-кратного размера прожиточного минимума в случае заключения договора пенсионного аннуитета двумя лицами), действующей на дату заключения договора пенсионного аннуитета.
В случае смерти одного из застрахованных по договору пенсионного аннуитета размер месячной страховой выплаты из СО для второго застрахованного не может быть ниже 70 процентов от величины прожиточного минимума, действующей на дату заключения договора пенсионного аннуитета.
Лица, заключившие договор пенсионного аннуитета, вправе не ранее двух лет с даты его заключения обратиться в СО с заявлением об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврате денег в ЕНПФ. Сумма денег, подлежащая возврату в ЕНПФ, равна разнице между выкупной суммой по договору пенсионного аннуитета на дату внесения в него изменений и суммой страховой премии, рассчитанной исходя из размера выплаты, определенного пунктом 2 статьи 225 Социального кодекса Республики Казахстан, на дату внесения изменений в договор пенсионного аннуитета.
Вкладчик ОПВ и (или) физическое лицо, за которого перечислены ОППВ, получатель пенсионных выплат, заключивший договор пенсионного аннуитета, имеют право на использование пенсионных накоплений, оставшихся на пенсионном счете после заключения договора пенсионного аннуитета и (или) вновь сформированных, для заключения другого договора пенсионного аннуитета со страховой организацией.
